Laatste update: Januari

Wat is KYC?

KYC (Know Your Customer) verwijst naar alle identiteitsverificatieprocedures die door internationale en Europese regelgeving aan financiële instellingen worden opgelegd om fraude, het witwassen van geld en de financiering van terrorisme te voorkomen.

Finayze ® past deze procedures strikt toe om zijn klanten te beschermen en te voldoen aan zijn wettelijke verplichtingen.

Documenten vereist

Als onderdeel van het KYC-proces wordt u gevraagd de volgende documenten te verstrekken:

• Geldig officieel identiteitsbewijs (nationale identiteitskaart, paspoort of verblijfsvergunning).
• Bewijs van adres minder dan 3 maanden oud (energierekening, huurbewijs, bankafschrift).
• Bewijs van inkomen (salarisstrook, belastingaanslag, Kbis-uittreksel zelfstandigen).
• Bankidentiteitsverklaring (RIB) voor de overboeking van geld.

Verificatie en deadlines

Onze interne teams verifiëren uw documenten binnen 24 tot 72 werkuren. In elke fase van het proces wordt u per e-mail geïnformeerd.

Bij onleesbare, verlopen of onvoldoende documenten nemen wij contact met u op om nieuwe aan te vragen. De verwerking van uw dossier wordt opgeschort tot ontvangst van de conforme documenten.

Weigering van het dossier

Finayze ® behoudt zich het recht voor om elk financieringsverzoek te weigeren als de verstrekte documenten frauduleus of onvolledig blijken te zijn of als de identiteit niet met zekerheid kan worden geverifieerd. Deze beslissing geeft geen aanleiding tot enige schadevergoeding.

Documentvertrouwelijkheid

Alle in het kader van KYC verzonden documenten worden strikt vertrouwelijk behandeld, opgeslagen op beveiligde servers en na de wettelijke bewaartermijn verwijderd.

Voor vragen over dit document kunt u contact met ons opnemen op het volgende adres: contact@finayze.com.