Última atualização: Janeiro

Envolvimento de Finayze ®

Finayze ® está engajado na luta ativa contra a lavagem de dinheiro (AML — Anti-Money Laundering) e o financiamento do terrorismo (CFT). Nosso sistema está em conformidade com as diretivas europeias e as recomendações do GAFI.

Monitoramento de transações

Todas as transações realizadas via Finayze ® estão sujeitas a monitoramento automatizado e humano. Qualquer comportamento suspeito ou inconsistente com o perfil declarado do mutuário aciona um alerta interno.

As transações que possam apresentar um risco de LBC estão sujeitas a uma análise aprofundada antes de quaisquer fundos serem libertados.

Obrigações de reporte

De acordo com os regulamentos, Finayze ® é obrigado a comunicar qualquer transação suspeita às autoridades competentes, sem primeiro informar o cliente em questão.

Perfil de risco

A cada cliente é atribuído um perfil de risco de LBC com base na informação prestada, na natureza das transações, na área geográfica e nos critérios regulamentares em vigor. Este perfil pode evoluir ao longo da relação comercial.

Recusa e rescisão

Qualquer tentativa comprovada de lavagem de dinheiro resultará na imediata recusa do pedido, rescisão do contrato vigente e denúncia às autoridades competentes.

Treinamento interno

Todos os funcionários do Finayze ® são treinados anualmente em procedimentos ABC/CFT. Um gerente de conformidade é designado e responsável pela aplicação desta política.

Para qualquer questão relacionada com este documento, pode contactar-nos através do seguinte endereço: contact@finayze.com.