Última atualização: Janeiro

O que é KYC?

KYC (Know Your Customer) refere-se a todos os procedimentos de verificação de identidade impostos às instituições financeiras pelas regulamentações internacionais e europeias, a fim de prevenir a fraude, o branqueamento de capitais e o financiamento do terrorismo.

Finayze ® aplica rigorosamente esses procedimentos para proteger seus clientes e cumprir suas obrigações legais.

Documentos necessários

Como parte do processo KYC, você deverá fornecer os seguintes documentos:

• Documento de identidade oficial válido (bilhete de identidade nacional, passaporte ou autorização de residência).
• Comprovante de endereço com menos de 3 meses (conta de energia, recibo de aluguel, extrato bancário).
• Comprovante de renda (recibo de salário, aviso fiscal, extrato Kbis para autônomo).
• Declaração de identidade bancária (RIB) para transferência de fundos.

Verificação e prazos

Nossas equipes internas verificarão seus documentos dentro de 24 a 72 horas úteis. Você será informado por e-mail em cada etapa do processo.

Caso haja documentos ilegíveis, vencidos ou insuficientes, entraremos em contato para solicitar novos. O processamento do seu processo fica suspenso até a recepção dos documentos conformes.

Recusa de arquivo

Finayze ® reserva-se o direito de recusar qualquer pedido de financiamento se os documentos fornecidos se revelarem fraudulentos, incompletos ou se a identidade não puder ser verificada com certeza. Esta decisão não dá origem a qualquer indemnização.

Confidencialidade do Documento

Todos os documentos transmitidos no âmbito do KYC são tratados de forma estritamente confidencial, armazenados em servidores seguros e eliminados após o período de retenção legal.

Para qualquer questão relacionada com este documento, pode contactar-nos através do seguinte endereço: contact@finayze.com.