Última actualización: Enero

Participación de Finayze ®

Finayze ® participa en la lucha activa contra el blanqueo de dinero (AML - Anti-Money Laundering) y la financiación del terrorismo (CFT). Nuestro sistema cumple con las directivas europeas y las recomendaciones del GAFI.

Monitoreo de transacciones

Todas las transacciones realizadas a través de Finayze ® están sujetas a un seguimiento automatizado y humano. Cualquier comportamiento sospechoso o incompatible con el perfil declarado del prestatario desencadena una alerta interna.

Las transacciones que puedan presentar un riesgo ALD están sujetas a un análisis en profundidad antes de que se liberen los fondos.

Obligaciones de presentación de informes

De acuerdo con la normativa, Finayze ® debe informar cualquier transacción sospechosa a las autoridades competentes, sin informar primero al cliente en cuestión.

Perfil de riesgo

A cada cliente se le asigna un perfil de riesgo ALD en función de la información proporcionada, la naturaleza de las transacciones, el área geográfica y los criterios regulatorios vigentes. Este perfil podrá evolucionar a lo largo de la relación comercial.

Denegación y rescisión

Cualquier intento comprobado de blanqueo de capitales supondrá la inmediata denegación de la solicitud, la resolución del contrato vigente y la denuncia ante las autoridades competentes.

Formación interna

Todo el personal de Finayze ® recibe capacitación anualmente en procedimientos ALD/CFT. Se designa un gerente de cumplimiento que es responsable de la aplicación de esta política.

Para cualquier consulta relacionada con este documento, puede contactarnos en la siguiente dirección: contact@finayze.com.