Última actualización: Enero

¿Qué es KYC?

KYC (Know Your Customer) se refiere a todos los procedimientos de verificación de identidad impuestos a las entidades financieras por la normativa internacional y europea con el fin de prevenir el fraude, el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo.

Finayze ® aplica rigurosamente estos procedimientos para proteger a sus clientes y cumplir con sus obligaciones legales.

Documentos requeridos

Como parte del proceso KYC, se le pedirá que proporcione los siguientes documentos:

• Documento de identidad oficial en vigor (documento nacional de identidad, pasaporte o permiso de residencia).
• Comprobante de domicilio con menos de 3 meses de antigüedad (factura de energía, recibo de alquiler, extracto bancario).
• Comprobante de ingresos (nómina, aviso de impuestos, extracto de Kbis para autónomos).
• Declaración de identidad bancaria (RIB) para la transferencia de fondos.

Verificación y plazos

Nuestros equipos internos verificarán sus documentos dentro de 24 a 72 horas hábiles. Se le informará por correo electrónico en cada etapa del proceso.

En caso de documentos ilegibles, caducados o insuficientes, nos pondremos en contacto contigo para solicitar otros nuevos. La tramitación de su expediente queda suspendida hasta la recepción de los documentos conformes.

Denegación de expediente

Finayze ® se reserva el derecho de rechazar cualquier solicitud de financiación si los documentos proporcionados resultan ser fraudulentos, incompletos o si no se puede verificar la identidad con certeza. Esta decisión no da lugar a indemnización alguna.

Confidencialidad del documento

Todos los documentos transmitidos en el marco de KYC se tratan de forma estrictamente confidencial, se almacenan en servidores seguros y se eliminan una vez transcurrido el período de conservación legal.

Para cualquier consulta relacionada con este documento, puede contactarnos en la siguiente dirección: contact@finayze.com.